В конце сентября к нам обратилась пожилая клиентка, которая попалась в сети мошенников, которых не видела в глаза, общаясь с ними лишь по телефону.

В 2020 году к нам обратилась пожилая клиентка, которая попалась в сети мошенников, которых не видела в глаза, общаясь с ними лишь по телефону. Так, указанная жительница Казани попросила свою дочь разместить в ресурсе Avito объявление о продаже принадлежащей ей дачи, расположенной в одном из дачных поселков Высокогорского района Республики Татарстан. После размещения объявления, на следующий день на номер клиентки позвонила гражданка, которая под предлогом перевода аванса за продаваемую дачу, потребовала сообщить ей номер банковской карты ПАО Сбербанк нашей Клиентки. Пожилая женщина сообщила соответствующий номер карты. У нашей Клиентки не были подключены услуги СМС-информирования и Сбербанк-онлайн к данной карте. Данное обстоятельство и было использовано злоумышленниками, которые получив номер банковской карты, в тот же день, подключили услугу СМС-информирования на свой номер телефона и получили доступ к кабинету Сбербанк-онлайн. Войдя в кабинет Сбербанк-онлайн, к просмотру злоумышленников стали доступны все имеющиеся вклады нашей Клиентки. На следующий день, клиентка, придя в отделение банка в целях снятия несуществовавшего (как показала проверка) аванса, не обнаружила никаких поступлений на свою карту, о чем сообщила по телефону покупательнице. Та, в свою очередь, располагая данными об открытых счетах по вкладам, сообщила нашей клиентке номера расчетных счетов в Сбербанке №42306.810.6.6219.9534831 и №42305.810.4.6200.1148545, с которых ей по паспорту необходимо было снять денежную сумму (102000 рублей). После снятия денежных средств клиенткой, покупательница внезапно сообщила, что передумала покупать дачу и попросила вернуть ей денежные средства, перечислив их на номер +7 922-725-97-61. Что и было сделано нашей клиенткой. Через 2 недели, ничего не подозревающая клиентка, придя в банк за пенсией 20-го числа месяца, обнаружила обнуленные счета по своим вкладам.
Данная информация изложена после проведения собственного расследования специалистами нашего агентства. В итоге, как показали результаты проверки, продиктованные злоумышленницей счета №42306.810.6.6219.9534831 и №42305.810.4.6200.1148545 были в действительности счетами нашей клиентки (вклад «Пенсионный плюс» и вклад «Рекордный» соответственно). Никакого расчета за дачу не было, а Клиентка стала жертвой мошеннической схемы.
По данному факту нами собран материал проверки, получены результаты инициированной нами внутрибанковской проверки, запрошен арест на расходные операции получателя переводов и подано заявление в правоохранительные органы.
По поданному нами заявлению отделом полиции №12 «Гвардейский» Управления МВД России по г. Казани по факту мошеннических действий 27.09.2019 г. возбуждено уголовное дело № 11901920057001328 по ч.2 ст. 159 УК РФ.
Следствием до настоящего времени не установлен круг подозреваемых лиц. При этом, наши специалисты, не теряя времени, находятся в поисках нестандартных вариантов, одним из которых явился путь обращения с письмом к руководителю Сбербанка об уязвимости системы банковского обслуживания Клиентов. В банке инициировано служебное расследование.